Fragmentert likviditet og økende brukerkrav presser DeFi-innovatører til å levere kraftige, intuitive og sikre løsninger. Etter hvert som cross-chain-funksjonalitet og regulatorisk granskning intensiveres, har kappløpet for å forene digital og tradisjonell finans aldri vært mer presserende.
Sergej Kunz, medgründer av 1inch, deler sin innsikt med BeInCrypto om utviklingen av DEX-aggregering, brukermakt og selskapets neste steg—inkludert Solana og Bitcoin-integrasjon.
Utviklingen av DEX-aggregering og den multi-chain fremtiden
Likviditet er for øyeblikket svært fragmentert. Den er ikke bare konsentrert i DeFi eller desentralisert finans—den finnes på tvers av ulike nettverk som Ethereum og Layer 2-er som Base, som for tiden er veldig populær.
Likviditet finnes også på andre kjeder, som Sui og Solana. Hvis du ser utover DeFi og ser på det bredere kryptolandskapet, er det betydelig likviditet i Bitcoin.
Mens noe av denne likviditeten er på sentraliserte børser, holdes en stor del bare—uten å generere noen passiv inntekt. Imidlertid er det nå veldig gjennomførbart å tjene passivt på Bitcoin gjennom DeFi.
Ved å erkjenne dette, formet vi vår strategi for å utvide utover, med start innen DeFi, bevege oss inn i det bredere kryptorommet, og til slutt nå inn i tradisjonell finans.
Tradisjonell finans omfatter et bredt spekter av finansielle produkter som kan tokeniseres, og det er akkurat denne retningen vi beveger oss i.
Vi integrerer én kjede etter den andre. I dag støtter vi cross-chain swaps på tvers av 13 kjeder, og vi legger til enda en.
1inch-tilnærmingen
Så vi startet med enkle swaps blant disse forskjellige likviditetskildene. Brukere måtte lage sine egne transaksjoner og ta på seg all risiko.
Du nevnte MEV – Maximal Extractable Value. Dette er når noen andre kan se transaksjonen din, manipulere likviditetspoolene, og trekke ut verdi fra den.
Vi erkjente at dette ble veldig kjent og utbredt, og mange begynte å utnytte det for å trekke ut verdi. Hvis du ser på presentasjonen min fra 2022, vil du se at hvert år gikk en enorm sum penger tapt av brukere gjennom denne angrepsvektoren.
Så vi kom opp med ideen om at innføring av en ny arkitektur kunne forenkle brukeropplevelsen og selve swap-prosessen.
Hvorfor ikke lage en swap-flyt der brukere bare uttrykker intensjon, som å legge inn en ordre, og protokollen som tilrettelegger for ordren sikrer at brukeren får den beste utførelsen? Dette førte oss til ideen om å bruke nederlandske auksjoner, en mer teknisk beskrivelse av denne tilnærmingen.
Under panseret er det relativt enkelt i hvordan det fungerer. Det er mer komplekst for profesjonelle aktører—som market makere, arbitrasjehandlere og tradere—som faktisk fullfører brukerens handler. Men for brukeren er det bare en enkel intensjon.
Jeg forteller systemet: Jeg vil ha dette—jeg vil ha Ethereum for USDC til den beste utførelsen—og protokollen sikrer det. Dette har endret ting betydelig. Vi ser nå at andre team adopterer en lignende tilnærming, som Uniswap med sin introduksjon av UniswapX.
De nevnte oss også i white paper—vår intensjonsbaserte fusjon, som vi kaller Fusion Swaps. Det forbedrer brukeropplevelsen og øker sikkerheten.
Vi investerer tungt i sikkerhetsrevisjoner. Jeg tror 1inch Foundation brukte rundt $ 500 000 på sikkerhet for den siste utgivelsen av cross-chain swaps, som er en betydelig sum.
Omtrent 10 sikkerhetsfirmaer var involvert i å revidere koden. Vi gjør alt dette for å sikre at det er svært sikkert og fungerer sømløst for brukeren.
Bro mellom krypto og fiat: 1inch-kortet og betalinger i den virkelige verden
Som mange ting, startet det som et personlig behov. For eksempel introduserte vi cross-chain swaps på grunn av mitt eget personlige behov. Det er den ærlige sannheten.
Men jeg innså snart at det ikke bare var mitt behov—mange andre lette også etter en sømløs opplevelse. Jeg hadde en plan om å tjene passiv inntekt ved å investere i tokenisert eiendom.
I Dubai kan du allerede finne noen selskaper som tilbyr dette. Jeg bruker et selskap fra USA med 20 år i markedet. De begynte å tokenisere eiendom for omtrent fem år siden.
Jeg mottar passive inntektsutbetalinger hver uke i USDC, og jeg vil bruke dem. For eksempel vil jeg kjøpe en kaffe med det, men det er ikke så lett. Du må ofte sette inn pengene på Coinbase, deretter ta dem ut i euro, amerikanske dollar eller dirham.
Så vi tenkte—hvorfor ikke samarbeide med noen som allerede tilbyr kryptokort som en white-label-løsning?
På den måten kan vi samarbeide med banker og dekke regioner som EU og Storbritannia. Jeg tror USA vil følge snart, og vi leter også etter partnere i UAE og andre områder.
Hos 1inch forsker vi også aktivt på AI. Vi utvikler for tiden et nytt aggregeringsprodukt—noe som kanskje til og med lanseres under et undermerke med stort fokus på AI.
Store kunngjøringer er i horisonten—det vi ser nå er bare begynnelsen.
Regulatorisk adopsjon, sikkerhetsverktøy og opprettholde desentralisering
Hos 1inch prioriterer vi brukersikkerhet og trygghet. Det er derfor vi har gjennomført omfattende sikkerhetsrevisjoner fra begynnelsen av.
Vi samarbeider også med partner sikkerhetsfirmaer som støtter oss i denne innsatsen. I tillegg har vi bygget et produkt som vi tilbyr til integratorer og partnere for å hjelpe med å forhindre svindel og bedrageri.
Det lar oss oppdage hvilken lommebok som er koblet til og om det er en aktivaoverføring til en spesifikk adresse.
Vi kan identifisere om en lommebok er assosiert med hackere eller svindlere, spesielt hvis den har blitt flagget eller sporet.
For eksempel kan sikkerhetsselskaper som TRM Labs avgjøre om en lommebok tilhører en ondsinnet aktør—muligens en hacker, en sanksjonert person, eller til og med noen knyttet til Nord-Korea.
Vi tar dette ansvaret svært alvorlig. Vi har bygget vår egen API og programvaretjeneste rundt dette, og det er integrert i 1inch Wallet—en ikke-depot lommebok—samt i vår dApp og swap-grensesnitt.
DAO-styring og bygge fellesskapets tillit
DAO-er er fortsatt noe eksperimentelle. Imidlertid har flere prosjekter—som Curve, MakerDAO, Compound, og til og med Chainlink—sterke fellesskap.
Selvfølgelig er det noen utfordringer. Mange deltar, men ikke alle er eksperter. Når det er sagt, utvikler DAO-modellen seg.
Vi ser nå at DAO-er begynner å ansette profesjonelle firmaer som spesialiserer seg på å hjelpe med å administrere aktiva, behandle tilskuddsforespørsler, og håndtere forslag—enten for å endre protokollinnstillinger eller for å finjustere DAO-ens overordnede strategi. Ting blir bedre.
Personlig vil jeg gjerne se flere mennesker delta aktivt i DAO-er slik at vi kan fortsette å bygge og innovere.
Når det gjelder 1inch, gir DAO-en tilskudd for å støtte utvikling på 1inch Network—for eksempel finansiering av prosjekter som bidrar til nettverkets vekst eller støtte bidragsytere som ønsker å jobbe fulltid på økosystemet.
Noen av dem mottar årlige tilskudd for å utvikle spesifikke produkter eller underprosjekter.
Solana-integrasjon og veien til cross-chain likviditet
Vi er glade for å kunngjøre integrasjonen av Solana—dette er en del av et mye større puslespill og et viktig skritt fremover for oss.
Ved å legge til en annen kjede, fortsetter vi å forbedre brukeropplevelsen, slik at brukerne kan fokusere mindre på hvilket nettverk de bruker og mer på de aktivaene de ønsker å bytte. Målet er sømløs interoperabilitet på tvers av nettverk.
Vi planlegger å integrere flere blokkjeder, inkludert Bitcoin, Sui, Aptos, og andre som for tiden trender eller handles aktivt på sentraliserte børser. Enten det er Bitcoin-lignende coins eller nyere protokoller som Sui og Aptos, har vi som mål å støtte så mange aktiva som mulig.
Vår visjon er å forene likviditet på tvers av kjeder og levere en virkelig sømløs opplevelse for brukerne.
Utvidelsesplan: Integrere Bitcoin og flere blokkjeder
Bitcoin er neste. Det er en enorm mengde Bitcoin der ute—det representerer den største likviditetspoolen i hele kryptoverdenen. Derfor planlegger vi å integrere Bitcoin for sømløse swaps.
Brukere vil kunne kjøpe ekte Bitcoin og motta ekte Bitcoin, uten å måtte overlevere pengene sine til en tredjepart og bare håpe å få BTC i retur.
Det vil være et tillitsløst, peer-to-peer-program uten enkelt feilpunkt. Smartkontrakten vil gjøre akkurat det den er designet for å gjøre.
Etter Bitcoin vil vi fokusere på å integrere andre høytytende blokkjeder som Sui, Aptos, og flere.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
