Thailandske myndigheter arresterte en kinesisk statsborger i Bangkok i forbindelse med en kryptovaluta Ponzi-svindel som svindlet nesten 100 investorer for over $ 31 millioner.
Arrestasjonen markerer et betydelig utviklingstrekk i en sak som ble en av 2023s største exit-svindler innen desentralisert finans.
Slik fungerte krypto-Ponzi-svindelen
Onsdag ble Liang Ai-Bing, en av fem mistenkte bak FINTOCH-plattformen, pågrepet i en eksklusiv bolig i Wang Thonglang-distriktet etter felles etterretningsarbeid mellom thailandsk og kinesisk politi.
FINTOCH-plattformen opererte mellom desember 2022 og mai 2023 og utga seg for å være en legitim investeringsmulighet innen desentralisert finans. Under merket «Morgan DF Fintoch» hevdet ordningen feilaktig tilknytning til investeringsbankgiganten Morgan Stanley.
Morgan Stanley avviste offentlig enhver tilknytning i 2023. Operasjonen presenterte en fiktiv administrerende direktør ved navn Bob Lambert, hvis profilfoto faktisk var skuespilleren Mike Provenzano.
Etterforskere identifiserte svindelen som en operasjon med fem personer. Kinesiske myndigheter navnga de andre angivelige medlemmene som Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que og Zuo Lai-Jun. Zuo ble arrestert i Kina og løslatt mot kausjon, mens de øvrige mistenkte flyktet. Plattformen lovet investorer daglig avkastning på 1 %, til tross for en advarsel fra Singapores Monetary Authority tidlig i mai 2023.
Sporing av krypto Ponzi-svindelens exit-svindel
On-chain-etterforsker ZachXBT var avgjørende for å avsløre svindelen i mai 2023 ved å identifisere mistenkelige bevegelse av midler på tvers av flere blokkjedenettverk. Analytikerens funn viste at FINTOCH-teamet tok ut $ 31,6 millioner i USDT fra Binance Smart Chain, og overførte midlene via broer til ulike adresser på Tron– og Ethereum-nettverk før ofrene rapporterte at de ikke kunne ta ut investeringene sine.
Bug bounty-plattformen Immunefi rapporterte at FINTOCH-hendelsen bidro til en økning på 63 % i tap knyttet til kryptovaluta i 2. kvartal 2023 sammenlignet med samme periode i 2022.
Arrestasjonsaksjonen innebar en ransakingsordre utstedt av Criminal Court på Liangs bopel, der han hadde bodd alene siden slutten av fjoråret. Politiet oppdaget et ulovlig skytevåpen under razziaen, noe som førte til ytterligere siktelser for ulovlig innreise til Thailand og ulovlig besittelse av våpen. Liang hadde betalt omtrent $ 4645 i måneden for å leie den tre etasjer høye eiendommen.
Utfordringer ved grenseoverskridende håndheving
FINTOCH-saken illustrerer komplekse jurisdiksjonelle utfordringer ved forfølgelse av kryptovalutasvindel. Internasjonalt samarbeid mellom thailandsk og kinesisk politi var avgjørende for å lokalisere Liang, som hadde unngått oppdagelse i flere måneder ved å forflytte seg over grenser. Thailandske myndigheter koordinerer med kinesiske motparter for å få til hans utlevering for svindeltiltale.
Denne hendelsen reflekterer bredere trender innen kriminalitet knyttet til kryptovaluta. Tidligere i oktober kunngjorde amerikanske myndigheter at de søkte inndragning av 127 271 BTC, verdsatt til over $ 14,2 milliarder, fra Chen Zhi, grunnlegger av Kambodsja-baserte Prince Holding Group, i en sak som involverte «pig butchering»-svindel der ofre for menneskehandel drev svindelopplegg under trusler om vold.
Saken reiser spørsmål om regulatoriske rammeverk for plattformer for desentralisert finans (DeFi-plattformer). I motsetning til tradisjonelle finansinstitusjoner opererer DeFi-plattformer ofte på tvers av flere jurisdiksjoner samtidig, noe som gjør effektivt tilsyn vanskelig.
Bransjeobservatører påpeker at selv om transparensen i blokkjeden gjør det mulig for etterforskere å spore midlenes bevegelser, er tempoet som svindeloperasjoner lanseres og gjennomfører exit-strategier i, fortsatt en vedvarende utfordring. Det flere måneder lange gapet mellom exit-svindelen i mai 2023 og arrestasjonen i oktober 2025 illustrerer hvor mye tid og ressurser som kreves for å forfølge slike saker internasjonalt.