Canadas finansielle etterretningsenhet har ilagt en rekordbot på C$19,6 millioner ($14 millioner) til Peken Global Limited, operatør av kryptobørsen KuCoin, for manglende overholdelse av kravene til anti-hvitvasking (AML).
Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) kunngjorde boten på torsdag, med henvisning til tre brudd.
Største bot ilagt av FINTRAC
Selskapet basert på Seychellene registrerte seg ikke som en utenlandsk pengeoverføringstjeneste, og skal angivelig ha unnlatt å rapportere nesten 3000 store transaksjoner med virtuell valuta over C$10 000 mellom 2021 og 2024. FINTRAC hevder at KuCoin unnlot å sende inn 33 rapporter om mistenkelige transaksjoner. FINTRAC klassifiserte bruddene som “alvorlige” til “svært alvorlige,” og sa at slike mangler svekker forsvar mot hvitvasking av penger og terrorfinansiering.
Canada har også strammet inn tilsynet med betalingstjenesteleverandører. Den 8. september trådte viktige bestemmelser i Retail Payment Activities Act i kraft, som plasserer lommebok- og stablecoin-operatører under tilsyn av Bank of Canada, med nye sikkerhetstiltak for midler og risikokontroller. Bank of Canada skisserte implementeringsmilepæler og beskrev registreringsrammeverket.
Sarah Paquet, FINTRACs direktør og administrerende direktør, sa at regimet eksisterer for å beskytte “sikkerheten til kanadiere og sikkerheten til Canadas økonomi,” og la til at byrået vil handle når selskaper ikke oppfyller forpliktelsene.
KuCoin appellerer og global kontekst
KuCoin sa at de har anket til Canadas føderale domstol, og kalte boten “overdreven og straffende” mens de bestrider klassifiseringen som en utenlandsk pengeoverføringstjeneste.
KuCoin har alltid forsøkt å samarbeide konstruktivt med regulatorer over hele verden. Vi er uenige i denne avgjørelsen både på materielle og prosessuelle grunnlag, og vi har forfulgt juridiske veier ved å sende inn en anke til Canadas føderale domstol for å sikre et rettferdig utfall for KuCoin. Som alltid forblir vi fullt forpliktet til transparente operasjoner og overholdelse av alle gjeldende lover.
—— KuCoin, via X
Dette er ikke KuCoins første regulatoriske konflikt. I januar erklærte børsen seg skyldig i USA for å drive en ulisensiert pengeoverføringstjeneste og betalte nesten $300 millioner. Medgrunnleggerne, Chun Gan og Ke Tang, trakk seg under den avtalen.
Canadisk håndhevelse har også blitt intensivert. Royal Canadian Mounted Police demonterte TradeOgre i en rekordbeslagleggelse, og den 18. september konfiskerte de C$56 millioner fra en annen uregistrert børs. Japan forbød også fem plattformer, inkludert KuCoin, for å operere uten registrering.
Samme dag oppfordret Bank of Canada til føderale stablecoin-regler, med henvisning til systemisk risiko, ettersom Ottawa forbereder seg på en revisjon i november av Financial Action Task Force.
Til tross for presset fortsetter KuCoin å ekspandere. Thailands finansdepartement valgte børsen for å hjelpe med å lansere et $153 millioner tokenisert obligasjonsprogram, som åpner statsgjeld for private investorer via blokkjede.