FBI advarer mot uregistrerte kryptotjenester: Økende svindelrisiko

Det amerikanske føderale etterforskningsbyrået (FBI) har uttrykt bekymring for bruk av kryptotjenester som ikke er registrert som Money Services Businesses (MSB) i samsvar med USAs føderale lovgivning.

FBI understreker farene forbundet med å bruke plattformer som ikke er registrert hos regulerende myndigheter. Bekymringen gjelder også plattformer som ikke overholder føderale forskrifter, særlig de som er knyttet til krav om hvitvasking av penger (AML).

Uregistrerte kryptotjenester utgjør en risiko, advarer FBI

USAs føderale lovgivning krever at alle kryptotjenester som overfører penger må registrere seg hos Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Derfor oppfordrer FBI amerikanske borgere til å verifisere registreringen av enhver krypto-pengeoverføringstjeneste som en MSB med FinCEN før de bruker den.

Det er imidlertid viktig å merke seg at registrering alene ikke bekrefter tjenestens legitimitet eller sikkerhet; det indikerer bare at visse regulatoriske krav overholdes.

Les mer om dette: De største personvernutfordringene på Web3 og hvordan du kan overvinne dem

I tillegg til registreringen bør kryptotjenester som overfører penger, også overholde strenge protokoller mot hvitvasking av penger i landet. I tillegg bemerket FBI at forbrukere bør være på vakt mot tjenester som ikke ber om informasjon om hvem som kjenner kunden din (KYC).

“Unngå for eksempel tjenester som overfører kryptovaluta, og som ikke innhenter KYC-informasjon (Know Your Customer) fra kundene når det er påkrevd”, anbefaler FBI.

Byrået ser at plattformer som mangler viktige KYC-protokoller har større sannsynlighet for svindel og kriminell aktivitet. Det at en tjeneste finnes i populære applikasjonsbutikker, er likevel ingen garanti for at den er lovlig eller overholder føderale regler.

FBIs siste kunngjøring kom etter nylige aksjoner mot Bitcoin-lommeboken Samourai. Dens personvernorienterte funksjoner ble målrettet av amerikansk politi.

I samarbeid med andre politimyndigheter beslagla FBI lommebokens infrastruktur og arresterte nøkkelpersoner. De er blant annet tiltalt for hvitvasking av penger og for å drive en ikke-lisensiert pengeoverføringsvirksomhet. Myndighetene hevder dessuten at Samourais tjeneste ble brukt til å hvitvaske over 100 millioner dollar i kriminelt utbytte.

Les mer om saken: Personvern: 10 tips for å beskytte ditt digitale personvern i 2024

Håndhevingsaksjonen belyser de pågående utfordringene i kryptobransjen, særlig balansen mellom personvern og overholdelse av lover og regler.