Indias Financial Intelligence Unit (FIU) har avslørt at 49 kryptobørser har fullført registreringen under landets anti-hvitvaskingsrammeverk for regnskapsåret 2024-25.
Denne utviklingen markerer et viktig skritt mot å styrke det regulatoriske tilsynet med landets voksende digitale aktivasektor.
Indias FIU sier at 49 kryptoselskaper nå oppfyller AML-standarder for FY24–25
I følge FIU sin siste årsrapport er de fleste av de registrerte plattformene innenlandske, med 45 børser som opererer i India. De resterende fire er utenlandske plattformer registrert hos FIU som rapporteringsenheter. Dette gjør at de kan fortsette å betjene indiske brukere under landets regelverk for etterlevelse.
I India er kryptovalutaer lovlig klassifisert som Virtuelle Digitale Aktiva (VDA-er). Videre slår rammeverket fast at plattformer som legger til rette for handel med disse, omtales som VDA-tjenestetilbydere (VDA SPs).
I 2023 valgte tilsynsmyndighetene å inkludere disse enhetene under Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Som rapporteringsenheter krever FIU at VDA SPs sender inn rapporter om mistenkelige transaksjoner (STRs).
Deres forpliktelser inkluderer også å identifisere og rapportere faktisk eierskap til lommebøker, overvåke innsamling av midler som initial coin offerings eller token-tilbud, samt å spore overføringer mellom hostede og ikke-hostede lommebøker.
I rapporten uttalte FIU at deres strategiske analyse av STRs tydeliggjorde vedvarende risikoer i hele kryptovaluta-økosystemet. Selv om byrået anerkjente sektorens potensial for finansiell innovasjon og verdiskaping, advarte det også om at digitale aktiva ble misbrukt til alvorlig kriminalitet. Identifiserte faresignaler omfattet bruk av krypto til hawala-operasjoner, ulovlig gambling og komplekse svindelordninger.
«VDA-er og VDA SP-er har imidlertid visse potensielle risikoer for hvitvasking og terrorfinansiering, grunnet deres globale rekkevidde, evne til raske oppgjør, mulighet for å legge til rette for peer-to-peer transaksjoner, og potensial for økt anonymitet og bortgjemming av transaksjonsstrømmer og motparter», heter det i rapporten.
Rapporten viste også at FIU ila børsene gebyrer på til sammen ₹28 crore (omtrent $ 3,1 millioner) i regnskapsåret 2024–25 for manglende etterlevelse. I oktober sendte tilsynet også varsler til 25 kryptobørser, inkludert BingX, LBank, CoinW, CEX.IO og Poloniex, for manglende oppfyllelse av landets regler mot hvitvasking.
Samtidig som innsatsen fortsetter, har flere store globale børser gjenopptatt virksomhet i det indiske markedet. Bybit vendte tilbake til landet etter å ha oppfylt lokale registreringskrav og betalt et gebyr på $ 1 million.
Binance fant også veien tilbake til India i 2024 etter å ha betalt en bot på $ 2,2 millioner. I desember startet Coinbase opp igjen onboarding av brukere med planer om å lansere en fiat-onramp i 2026.
Parallelt med tilsynet av børsene har myndighetene intensivert innsatsen mot krypto-relatert svindel. Nylige håndhevingstiltak har avslørt flere svindler, inkludert en ti år lang operasjon som lurte investorer gjennom Ponzi-ordninger med løfte om høy avkastning.
