Investorer har levert et føderalt gruppesøksmål mot JPMorgan Chase, og anklager banken for å ha behandlet $ 253 millioner i mistenkelige overføringer knyttet til det Florida-baserte Goliath Ventures sitt Ponzi-opplegg på $ 328 millioner.
Goliath Ventures, tidligere kjent som Gen-Z Venture Firm, lovet investorene månedlige avkastninger på rundt 4 % (~48 % årlig) fra angivelige Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) og USD Coin (USDC) likviditetspooler som aldri genererte reelle inntekter.
Hvorfor det er viktig:
- Administrerende direktør Christopher Alexander Delgado ble arrestert 24. februar 2026 for bedrageri og hvitvasking, og aktoratet mener opplegget svindlet over 2000 investorer mellom 2023 og 2026.
- Ofrene har små sjanser til å få tilbake pengene sine, ettersom beslaglagte eiendeler allerede er brukt på luksuseiendommer, eksklusive biler og privatfly før opplegget kollapset.
- Søksmålet tester om banker kan holdes sivilt ansvarlige for brudd på anti-hvitvaskingsregler (AML) når svindel skjer gjennom deres kontoer.
- Investorer som sendte pensjonsmidler til Goliaths JPMorgan-kontoer, antok at bankens KYC-sikringer ga et ekstra sikkerhetsnivå.
Detaljene:
- Steele mot JPMorgan Chase Bank, N.A. (Sak nr. 3:26-cv-02067) ble levert 10. mars 2026 i Northern District of California.
- Klagen hevder at $ 253 millioner sirkulerte gjennom Goliaths Chase-kontoer i rundsendte overføringer uten legitim forretningshensikt.
- Investorers midler ble ført fra JPMorgan-kontoer til Coinbase-lommebøker for å betale ut tidligere investorer.
- Delgado risikerer opptil 30 års fengsel dersom han blir dømt, og eiendelene hans er frosset under en domstolsoppnevnt bobestyrer.
Det store bildet:
- DOJ sin strafferettslige klage nevner JPMorgan-kontoer som kjerneinfrastruktur i et opplegg som har pågått i over to år uten å bli oppdaget.
- Storskalasvindel med krypto går i økende grad gjennom større amerikanske banker før pengene ender på kryptobørser, noe som setter bankenes AML-forpliktelser under økt tilsyn.
- Parallelt søksmål rettet mot Goliaths tidligere advokatfirma Alston & Bird tyder på et bredere arbeid for å holde profesjonelle muliggjørere ansvarlige.
