Aave DAO, Trident Digital, TokenLogic og on-chain aggregatoren IntoTheBlock har gått sammen om å lansere det første fastrentelånet på $ 100 millioner.
Det fastrentelånet låser 33 000 Ethereum (ETH) i tre måneder, støttet av en ikke-forvaringsbasert smartkontrakt fra IntoTheBlocks institusjonelle DeFi-løsninger. Långivere mottar aETH-tokens som sikkerhet, noe som garanterer en avkastning som dobler avkastningen fra staking i ETH.
Aave DAO lanserer fastrentelån på $ 100 millioner
Det fastrentelånet fungerer som en type tokenisert obligasjon eller sikkerhet med renteutbetalinger direkte knyttet til Aave-protokollens inntekter. Denne oppsettet sikrer en rettferdig balanse av interesser og reduserer sjansene for “feil vei risiko” forbundet med tradisjonelle strukturer, der kreditorer står overfor høyere eksponering og risiko når en debitors kredittkvalitet forverres.
Derfor tillater det investorer å delta i en fastrentemulighet ved å tilføre kapital i form av ETH og motta aETH-tokens som sikkerhet. aETH er en syntetisk derivataktiva som broer den for øyeblikket illikvide Ethereum 2.0 og det vanlige Ethereum-nettverket.
Det fastrentelånet viser hvordan tokenisering og blokkjedeteknologi kan revolusjonere utstedelsen og håndteringen av obligasjoner og verdipapirer. Denne tokeniseringsprosessen transformerer tradisjonelle obligasjoner eller verdipapirer til digitale aktiva som er trygt omsettelige på blokkjedenettverk.
Les mer: Hvordan bruke Aave inne i Aave V4s sikrere, raskere låneløsninger
Aave DAO støtter dette fastrentelånet, og opprettholder avkastningen gjennom låneperioden ved hjelp av inntekter generert av Aave-låneprotokollen. Når perioden er over, frigjøres smartkontrakten. Dette gjør det mulig for långivere å ta ut sitt opprinnelige ETH-innskudd og den opptjente renten, og åpner opp nye muligheter for å skape og handle tokeniserte finansielle instrumenter på en desentralisert og inkluderende måte.
Trenden vinner terreng i 2024, og tiltrekker seg bransjegiganter som BlackRock, som utbetalte $ 2,1 millioner i utbytte i juli. Andre bemerkelsesverdige aktører i sektoren for tokenisering av verdipapirer inkluderer Ondo Finance og Franklin Templeton. Sammen har de en markedsverdi på over $ 1,3 milliarder.
Lanseringen markerer et stort skritt for Aave DAO, som implementerer en modell av Aave v3 for å støtte ETH-korrelerte aktiva. Det er i tråd med det bredere initiativet for å fremme Liquid Restaking Tokens (LRTs) på Mellow Finances symbiotiske restaking-protokoll sammen med Lido DAO.
Restaking-løsning for tradisjonelle utfordringer i on-chain obligasjoner
Tradisjonelle utfordringer angående tilgang til gjeld på lang sikt påvirker bransjens fremgang. På grunn av deres volatilitet og illikviditet, forblir forsøk på å bruke styringstokens som sikkerhet i etableringen av on-chain “obligasjoner” hindret. Strukturene favoriserte uforholdsmessig låntakere, og eksponerte långivere for alvorlige risikoer uten tilsvarende belønninger.
Mot denne bakgrunnen har restaking blitt en av de mest interessante krypto-narrativene i 2024. Data på Dune viser at 27,86 % av ETH-forsyningen er staket. Det viser også en jevn økning i staket ETH (stETH), som når over 34 millioner, og validatorer går over en million.
En nylig rapport fra CoinGecko bemerket at EigenLayers restaking bidro til Ethereum økosystemets prestasjon i Q1 2024.
Les mer: Ethereum Restaking: Hva er det og hvordan fungerer det?
BeInCrypto dekket også Symbiotics debut i midten av juni, som sikter mot å tilby fleksible, tillatelsesløse restaking-alternativer. Lanseringen fulgte etter en finansieringsrunde på $ 5,8 millioner fra Paradigm og Cyber Fund. Det nye prosjektet utgjør en betydelig utfordring for EigenLayer, en stor aktør i Ethereum restaking-sektoren.
Disse utviklingene signaliserer en ny æra med muligheter i den digitale eiendomsindustrien, og demonstrerer fortsatt innovasjon. Det setter også en ny standard for sikre, balanserte, gjensidig fordelaktige finansielle produkter i desentralisert finans.
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt op basis van de informatie op onze website is strikt op eigen risico.
