BlackRock, Fidelity, JPMorgan dominerer tokeniseringstrenden for virkelige eiendeler

Tokeniseringen av virkelige eiendeler (RWA) har sett en økning i interessen, med finansgiganter som BlackRock, Fidelity og JPMorgan som tar ledelsen.

Denne trenden signaliserer et betydelig skifte i finansnæringen, og viser den økende adopsjonen av blockchain-teknologi for å forbedre effektiviteten og tilgjengeligheten i kapitalmarkedene.

BlackRock, Fidelity, JPMorgan tokeniserer eiendeler i den virkelige verden

Fidelity Internationals nylige kunngjøring om å bli med i JPMorgans tokeniserte nettverk markerer en betydelig milepæl. I følge Kaiko-analytikere posisjonerer dette trekket Fidelity sammen med andre store aktører i tokeniseringssektoren. Dette samarbeidet fremhever den økende interessen for å utnytte blockchain for virkelige applikasjoner.

BlackRocks BUIDL, et tokenisert likviditetsfond, eksemplifiserer denne trenden. BUIDL ble lansert i mars og har samlet over 460 millioner dollar, og overgått flere krypto-innfødte firmaer som Maple Finance. Til tross for Maples gjenoppretting fra kryptoutlånskollapsen i 2022, henger Cash Management Fund med rundt 16 millioner dollar i eiendeler, noe som fremhever BUIDLs suksess.

«Siden lanseringen i mars har BlackRocks BUIDL overgått flere krypto-innfødte firmaer, inkludert Maple Finances Cash Management Fund, som fokuserer på kortsiktige kontantinstrumenter,» skrev Kaiko-analytikere.

Les mer: Hvordan investere i virkelige kryptoaktiva (RWA)?

Appellen til blockchain-teknologien ligger i potensialet til å transformere kapitalmarkedene. Maredith Hannon, leder for forretningsutvikling hos WisdomTree, understreker dette og bemerker at blockchain kan løse infrastrukturelle utfordringer og låse opp nye investeringsmuligheter. Teknologiens evne til å strømlinjeforme arbeidsflyter og forbedre oppgjørstider er spesielt overbevisende.

Sentralt i denne transformasjonen er smarte kontrakter, som automatiserer transaksjoner ved å utføre forhåndsdefinerte forhold uten mellomledd. Disse selvutførende kontraktene sikrer åpenhet og effektivitet, og registrerer handlinger på en blokkjede. For eksempel, i verdipapirutlån, kan smarte kontrakter automatisere operasjoner, redusere feil og opprette standardiserte identitetsopplysninger.

– Smarte kontrakter gir muligheter til å effektivisere og systematisere mange transaksjoner som er flertrinns eller manuelle i dagens tradisjonelle finansmarkeder. De kan brukes til deling av identitet og bruk av legitimasjon på tvers av finansielle firmaer, for å eliminere motpartsrisiko og for å validere om en investor kan holde et bestemt private equity-fond basert på deres beliggenhet eller investorstatus, “skrev Hannon.

Les mer: Hva er virkningen av Real World Asset (RWA) tokenisering?

Samarbeid, som de mellom Citi, Wellington og DTCC Digital Assets på Avalanche Spruce Subnet, demonstrerer de praktiske anvendelsene av smarte kontrakter. Disse initiativene viser hvordan tokenisering kan forbedre driftseffektiviteten og redusere motpartsrisiko.

Overgangen til digital infrastruktur innebærer imidlertid utfordringer. Juridiske hensyn, identitetsstandarder og personvern krever nøye evaluering i samarbeid med regulatorer. Finansnæringen må samarbeide for å bygge en identitetsinfrastruktur som støtter bredere tokeniseringsadopsjon samtidig som sikkerhet og overholdelse sikres.