CBEX-kollaps: Den $ 800 millioner kryptosvindelen som rystet Nigeria og Kenya

CBEX, en selverklært digital aktiva-handelsplattform, er nå i sentrum av en av de største finansielle svindlene i Nigerias historie. Tusenvis av investorer har blitt etterlatt uten en krone.

Med løfter om skyhøye avkastninger — 100 % på bare 30 dager — tiltrakk CBEX raskt brukere over hele Nigeria og Kenya. Det utnyttet regionens økonomiske vanskeligheter for å lokke ofre. Bak den glitrende fasaden lå imidlertid et sofistikert Ponzi-svindel.

CBEX kollapser: En forutsigbar slutt

Plattformen kollapset plutselig tidlig i april 2025. CBEX deaktiverte uttak, stengte sin offisielle Telegram-kanal, og krevde at brukere betalte en “verifikasjonsavgift” på $ 100–$ 200 for en sjanse til å få tilbake pengene sine — allment sett på som et siste forsøk på å presse mer penger fra ofrene.

Tidligere hadde CBEX lovet brukerne en avkastning på 30 % på investeringen innen bare én måned. Men nå kan mange investorer ikke ta ut pengene sine og frykter at pengene er tapt for godt.

I følge BBC stormet sinte kunder et CBEX-kontor i Ibadan, sørvest i Nigeria. Andre vendte seg til sosiale medier og delte hvordan kontoene deres hadde blitt låst. Mange postet tårevåte videoer.

“Jeg var klar til å ta ut hele investeringen min bare forrige uke, men vennen min ba meg være tålmodig og vente — og nå har det krasjet,” fortalte investor Ola til BBC.

The Nation Online rapporterte at brukernes midler forsvant nesten umiddelbart etter innskuddet. Dette antyder at investorer aldri virkelig eide eller hadde tilgang til de digitale aktivaene de trodde de handlet. The Nation Online anslår skaden til over 1,3 billioner Naira (omtrent 800 millioner USD).

CBEX-kollapsen har blitt sammenlignet med MMM — en beryktet Ponzi-svindel som rammet Nigeria i 2016 og utslettet millioner av dollar i besparelser. Selv om mange mistenkte at CBEX var en svindel, ble de fortsatt med, i håp om å ta ut penger tidlig. De fleste ble etterlatt med ingenting annet enn anger.

Hvordan opererte CBEX?

Uavhengig etterforsker Specter publiserte en detaljert rapport på X, som avslørte CBEXs operasjoner.

I følge Specter brukte CBEX TRON blokkjede for å rute ofrenes midler gjennom et nettverk av lommebøker. Det konverterte deretter pengene til USDT eller USDD før de ble flyttet til store børser som OKX, Bitget og HTX.

“CBEX genererer en ny lommebokadresse for hver ny bruker. Når ofrene setter inn, flyttes midlene deres til en annen lommebok. TRON er den primære kjeden som brukes. Siden TRON krever ‘Energy’ for å redusere transaksjonsgebyrer, bruker CBEX noen lommebøker til å delegere energi til nye lommebøker før midlene flyttes ut,” forklarte Specter .

Specter sporet en lommebok som mottok $ 3,2 millioner (nå nede på $ 353 000). En annen hadde $ 1,9 millioner. Omtrent $ 5,7 millioner har blitt sporet gjennom ulike børser.

CBEX ser også ut til å være knyttet til Huione Pay, et hvitvaskingsnettverk som opererer i Sørøst-Asia. Plattformen brukte svindelnettstedmaler utviklet av Kehon8, en Telegram-koder med 145 000 følgere.

Specters rapport impliserte flere nigerianske Telegram-administratorer, inkludert Victor Aiguosatile Osamwende, som promoterte CBEX og angivelig truet ofre etter kollapsen. Den avslørte også CBEXs forbindelse til LWEX — en annen Ponzi-svindel som retter seg mot Slovakia og Ungarn med en nesten identisk grensesnitt.

Som et tillegg til konsekvensene kan brukerens KYC-data fra CBEX ha lekket til darknet, noe som reiser alvorlige bekymringer om informasjonsikkerhet.