Navigere juridiske risikoer i DeFi: Ekspertinnsikt fra Dr. Rasit Tavus i LegalBlock

Den desentraliserte finanssektoren (DeFi), med sitt løfte om finansiell inkludering og innovasjon, har opplevd en eksponentiell vekst de siste årene. Imidlertid har denne raske ekspansjonen også ført til en økning i juridiske, regulatoriske og sikkerhetsmessige utfordringer. I 2024 alene oversteg tapene fra DeFi-relaterte hack $ 470 millioner. I dette stadig skiftende landskapet kan ikke viktigheten av juridisk samsvar, brukeropplæring og sikkerhetstiltak overvurderes.

Dr. Rasit Tavus, en ekspert på blokkjede-lovgivning og grunnlegger av LegalBlock, har blitt en ledende stemme innen dette området. I et eksklusivt intervju med BeInCrypto delte Dr. Tavus sine innsikter om de presserende juridiske risikoene i DeFi, viktigheten av regulatorisk tilpasning, og konkrete tiltak for både plattformer og brukere for å sikre sikkerhet i kryptovalutaøkosystemet.

De utviklende risikoene i DeFi

DeFi-området har lenge slitt med sårbarheter, men nylige trender indikerer et bekymringsfullt skifte i taktikkene som brukes av ondsinnede aktører. Ifølge Dr. Tavus har sikkerheten til lommebøker blitt den mest presserende risikoen.

Bransjedata fra 2024 viser at kompromittering av private nøkler sto for 43,8 % av all stjålet krypto, noe som understreker det kritiske behovet for robuste sikkerhetspraksiser for lommebøker. Hackere retter i økende grad angrep direkte mot brukere i stedet for prosjekter eller smarte kontrakter.

“De nyeste trendene innen native blokkjede-kriminalitet viser at hackere fokuserer på brukere i stedet for prosjekter eller smarte kontrakter. Å stjele private nøkler blir mer og mer populært hver dag,” delte Dr. Tavus.

En viktig sårbarhet oppstår fra den transparente naturen til blokkjede-transaksjoner. Selv om åpenhet er grunnleggende for blokkjede-teknologi, kan det utilsiktet eksponere brukere som kobler sine identiteter gjennom sosiale mediekontoer eller offentlige profiler. Denne forbindelsen gjør brukere mer utsatt for målrettede svindler og andre ondsinnede aktiviteter.

“Jeg anbefaler sterkt å ikke bruke samme kallenavn på sosiale medier og lommeboktjenester. Det er en åpen invitasjon til en hackergruppe: ‘Hei, du kan finne meg på sosiale medier. Hvis du kan installere skadelig programvare og stjele min private nøkkel, vet du hvor mye du vil stjele,’” la han til.

Å beskytte sensitiv informasjon som seed-fraser er en annen viktig del av å holde seg sikker i kryptoverdenen. Å starte modemet og ruteren på nytt før tilkobling til lommebøker gir et ekstra lag med beskyttelse ved å oppdatere nettverkstilkoblingen, noe som gjør det vanskeligere for angripere å utnytte potensielle sårbarheter.

Like viktig er det å velge en sikker enhet for å administrere digitale lommebøker. Å bruke en enhet som kun er dedikert til lommeboktransaksjoner, med minimal eksponering for andre apper eller online aktivitet, reduserer risikoen for at skadelig programvare eller uautorisert tilgang kompromitterer sensitiv data betydelig.

“Det er verdt å nevne at brukere bør stole på sine egne modem og rutere, ikke de som leveres av tjenesteleverandører. Jeg anbefaler heller ikke å bruke operativsystemer som tillater apper å installeres uten brukerens samtykke. Ideelt sett er en Apple-enhet uten ekstra apper, dedikert utelukkende til å fungere som en digital lommebok, det sikreste alternativet,” la Dr. Tavus til.

DeFi-plattformer må styrke sin juridiske samsvar for å beskytte både brukere og deres økosystemer mot svindel og andre risikoer. Dr. Tavus fremhever viktigheten av åpenhet i denne prosessen, spesielt når det gjelder å tydelig beskrive deres juridiske struktur og jurisdiksjonen de opererer under. Dette nivået av åpenhet bidrar til å bygge tillit og sikrer at plattformen er bedre forberedt på å håndtere regulatoriske utfordringer.

“Brukere har rett til å vite den juridiske strukturen til plattformen og hvilken jurisdiksjon som er foretrukket. På dette stadiet av økosystemet er det ingen logikk i å kjempe mot eller motstå noen regulerende myndighet. De bør velge en jurisdiksjon og overholde lokale regler. Hvis ingen jurisdiksjon er vedtatt, kan enhver regjering gripe inn før eller siden,” forklarte han.

Sikre juridisk sikkerhet

For å forbli juridisk beskyttet i DeFi-området, må brukere ta proaktive skritt. Et av de viktigste er å sjekke jurisdiksjonen til sentraliserte plattformer, da det spiller en nøkkelrolle i å bestemme deres samsvar og pålitelighet.

“Svake samsvarsjurisdiksjoner er et klart tegn på plattformens forsømmelse overfor sine brukere,” bemerket Dr. Tavus.

For desentraliserte plattformer er det viktig å vurdere prosjektets ledelse. Brukere bør verifisere at ledelsen opprettholder bransjestandarder og opererer med åpenhet og ansvarlighet.

“Hvis brukere merker røde flagg, men fortsetter å bruke plattformen, kan de ikke motta juridisk beskyttelse. Domstoler kan se dette som aksept av høyrisiko-transaksjoner,” sa han.

Å følge regler for anti-hvitvasking (AML) er like viktig. Å bytte kontanter mot kryptovalutaer uten riktig KYC eller lisenser, spesielt i OTC- eller peer-to-peer-handler, kan forårsake juridiske problemer. Brukere bør også være oppmerksomme på risikoen for å motta stjålne eller ulovlige midler, noe som kan føre dem inn i alvorlige problemer.

“Nye forskrifter krever at transaksjonsdetaljer arkiveres i åtte år, inkludert fakturaer, kundens KYC, omfanget av arbeidet og årsakene til transaksjoner. Folk kan ikke innse at de mottar sporede ulovlige midler, noe som kan gjøre dem til en del av et hvitvaskingsopplegg,” advarte han.

Gjenopprettingssvindel og juridiske tiltak

Svindel rettet mot å gjenopprette tapte kryptovalutaaktiva er på vei opp, noe som understreker viktigheten av forsiktighet når man søker slike tjenester. Mange analysefirmaer annonserer raske og sikre gjenopprettingsløsninger, men Dr. Tavus påpekte at disse løftene ofte er villedende.

“Hver jurisdiksjon og kryptobørs har en annen metodikk og forståelse av kriminelle handlinger. Et bredere eller øyeblikkelig løfte om kryptogjenoppretting er en ren kriminell handling. Hver sak bør gjennomgås og analyseres separat. Det mest underholdende er at de aldri avslører størrelsen de klarte å gjenopprette fordi de aldri hadde noen mengde, noen gang,” uttalte han.

Ofre for svindel bør unngå å stole utelukkende på gjenopprettingsfirmaer og i stedet henvende seg til rettshåndhevelse eller kvalifiserte juridiske fagfolk for hjelp. Riktig representasjon av juridiske rettigheter er strengt regulert i hver jurisdiksjon, noe som gjør erfarne advokater avgjørende for å håndtere slike saker effektivt.

“Motparten, enten det er en stablecoin-utsteder eller en kryptobørs, er ikke i stand til å verifisere ditt krav om ‘eiendomsrett’, og uten en skikkelig rettskjennelse vil de ikke kunne ta tiltak på en annen persons ‘eiendomsrett.’ Uten riktig hjelp fra en erfaren advokat, reduseres sjansene sakte,” la han til.

For legitim hjelp oppfordres ofre til å kontakte rettshåndhevende myndigheter. Avhengig av jurisdiksjonen kan føderale eller nasjonale byråer tilby bedre støtte, da de ofte har dyktige agenter med erfaring i å håndtere kryptorelaterte forbrytelser.

Å konsultere en erfaren advokat innen kryptoforbrytelser er også kritisk. Å kombinere juridisk ekspertise med støtte fra rettshåndhevende myndigheter forbedrer sjansene for å gjenopprette tapte aktiva og løse svindelsaker effektivt.

“For noen jurisdiksjoner overgår føderale eller nasjonale byråer lokal rettshåndhevelse på grunn av deres erfarne agenter med kryptokompetanse. Imidlertid, i noen andre land, presterer lokal rettshåndhevelse bedre fordi føderale eller nasjonale byråer er overbooket med utallige kryptosaker og mangler arbeidskraft,” bemerket han.

Langsiktig overholdelse og juridisk beredskap i DeFi

Å opprettholde detaljerte transaksjonsopptegnelser i minst åtte år er essensielt for DeFi-prosjekter, spesielt DAO-er, som ofte opererer som uformelle partnerskap. Dr. Tavus bemerket at uenigheter blant DAO-medstiftere blir mer vanlige, noe som gjør grundig dokumentasjon kritisk. Uten klar dokumentasjon risikerer medstiftere juridiske komplikasjoner hvis tvister oppstår eller myndigheter krever bevis på tidligere transaksjoner.

“For personlig sikkerhet bør enhver transaksjon utført for et DeFi-prosjekt registreres et sted. På en veldig uventet dag kan en rettshåndhevende myndighet eller en domstol be om detaljer du glemte for år siden, og du kan bli anklaget for noe du ikke var klar over,” forklarte han.

Ved å dele et virkelig eksempel, fortalte Dr. Tavus om en hendelse der en person tilfeldig finansierte en lommebok med $ 1 for gassavgifter etter å ha sett en forespørsel i en Telegram-gruppe. Uvitende om det, ble lommeboken senere brukt til å hacke en DeFi-protokoll og stjele $ 3 millioner. Dette fremhever de potensielle risikoene ved udokumenterte transaksjoner.

For å tilpasse samsvarsrammer med internasjonale forskrifter og forhindre anklager om hvitvasking av penger, understreket Dr. Tavus nødvendigheten av å implementere robuste AML- og KYC-løsninger.

“Å ansette anonyme utviklere eller betale uten å føre opptegnelser er ikke verdt å ta personlige risikoer. Den billigere løsningen er å bruke sentraliserte betalingsløsninger utviklet av tredjeparter; på denne måten vil prosjekter være ansvarsfri så lenge transaksjoner gjennomføres gjennom en tredjepart,” rådet han.

Fremtidige utfordringer og utdanningens rolle

Det juridiske rammeverket rundt DeFi endrer seg, med et sterkere fokus på åpenhet og ansvarlighet. Dr. Tavus oppfordret bransjen til å ta disse endringene på alvor, spesielt når det gjelder kritiske spørsmål som markedsmanipulasjon.

“Fortsatt er noen store aktører ute av stand til å forstå alvoret i situasjonen. Åpenhet bør alltid være førstevalget. Ellers kan grov uaktsomhet ved avsløring forårsake alvorlige problemer som bransjen aldri har stått overfor før,” advarte han.

Utdanning spiller også en viktig rolle i å redusere risiko, både for selskaper og individuelle brukere. En informert brukerbase hjelper ikke bare med å beskytte enkeltpersoner, men letter også regulatoriske press på selskaper ved å fremme et tryggere og mer ansvarlig økosystem.

“Den primære bekymringen på den regulatoriske siden er å beskytte private investorer. Hvis private investorer er godt utdannet om risikoene de står overfor når de utfører en transaksjon og fortsatt insisterer på å gjøre det, vil det ikke være noen juridiske bekymringer,” bemerket han.

Dr. Tavus konkluderte med at fremtiden for DeFi avhenger av bransjens evne til å adressere sine mangler proaktivt. Åpenhet, riktig oppbevaring av opptegnelser og brukerutdanning er ikke bare sikkerhetstiltak — de er grunnlaget for å bygge et robust økosystem som kan trives under gransking. Uten disse forpliktelsene risikerer DeFi å miste sin troverdighet og muligheten til å definere fremtidens finans på egne premisser.