Kina slår ned på risikable kryptohandler med nye bankreguleringer

Kinas valutaregulator har innført nye lover som krever at banker flagger risikable transaksjoner, inkludert de som involverer kryptovalutaer.

Statens administrasjon for utenlandsk valuta (SAFE) utstedte en melding forrige uke som beskriver at banker må overvåke og rapportere “risikable valutahandelsatferder”.

Kina tvinger banker til å rapportere risikable kryptohandler

I følge den siste rapporten vil disse reguleringene gjøre det vanskeligere for kinesiske investorer å handle Bitcoin og andre digitale aktiva. Bankene må rapportere om valutatransaksjoner, inkludert undergrunnsbankvirksomhet, grenseoverskridende gambling og ulovlige finansielle transaksjoner som involverer kryptovalutaer.

Rapporten spesifiserte også at reglene vil gjelde for alle kinesiske banker. Bankene vil nå spore handler basert på identiteten til de involverte personene og institusjonene, kilden til midlene og hyppigheten av handler.

Dette trekket reflekterer Kinas pågående strenge tilnærming til regulering av kommersielle kryptovalutaaktiviteter. Kryptovalutaer blir sett på som en trussel mot nasjonens finansielle stabilitet. 

Liu Zhengyao, en advokat ved ZhiHeng advokatfirma i Shanghai, kommenterte de nye reguleringene på WeChat, ifølge South China Morning Post.

“De nye reglene vil gi et annet juridisk grunnlag for å straffe kryptovalutahandel. Det kan forutsies at fastlands-Kinas regulatoriske holdning til kryptovalutaer vil fortsette å stramme seg i fremtiden.” sa Liu.

Liu bemerket også at praksisen med å bruke yuan til å kjøpe kryptovalutaer og deretter bytte dem mot utenlandsk fiat-valuta nå kan betraktes som en “grenseoverskridende finansiell aktivitet som involverer kryptovalutaer,” spesielt hvis transaksjonsbeløpet overstiger den lovlige grensen.

Kinas anti-krypto holdning

Siden 2017 har Kina begrenset kryptovalutahandel og forbudt banker og betalingssystemer fra å håndtere digitale aktiva. I mai 2021 erklærte Kinas folkebank (PBOC) alle transaksjoner som involverer Bitcoin og andre kryptovalutaer som ulovlige.

Til tross for sin anti-krypto holdning, har Kina mer enn 190 000 BTC. Dette gjør det til den nest største statlige innehaveren av Bitcoin, etter USA. Kina anskaffet aktivaene gjennom beslag knyttet til ulovlige handelsaktiviteter.

Interessant nok oppfordret Justin Sun, grunnleggeren av Tron blokkjede, Kina til å innta en mer fremtidsrettet tilnærming til kryptovalutapolitikk i juli 2024.

“Kina bør gjøre ytterligere fremskritt på dette området. Konkurranse mellom Kina og USA i Bitcoin-politikk vil gagne hele industrien,” sa Sun.

Nylig avgjorde en kinesisk domstol at kryptoaktiva har “eiendomsattributter,” og kinesisk lov forbyr dem ikke direkte. Imidlertid eksisterer disse beskyttelsene kun for krypto som en vare, ikke som valuta eller forretningsinstrument.