New York Department of Financial Services (NYDFS) har nådd et forlik på $ 48,5 millioner med stablecoin-utsteder Paxos Trust Company, som markerer en viktig håndhevingsmilepæl.
Boten adresserer betydelige feil i anti-hvitvasking (AML) og due diligence knyttet til Paxos sitt partnerskap med Binance.
Paxos betaler $ 48,5 millioner for å løse AML-feil knyttet til Binance-operasjoner
NYDFS Superintendent Adrienne A. Harris understreket at dette forliket reflekterer avdelingens forpliktelse til å beskytte det finansielle systemet mot ulovlig aktivitet.
Mens NYDFS sin pressemelding er ventet, rapporteres det at bruddet på samsvar sentrerer seg rundt utilstrekkelig tilsyn med transaksjoner som involverer Binance og Paxos sin utstedelse av stablecoins, inkludert BUSD.
Denne håndhevingsaksjonen kommer mens NYDFS fortsetter å stramme inn reguleringstilsynet over kryptorelaterte selskaper. Tidligere saker inkluderer et $ 100 millioner forlik med Coinbase tidlig i 2023 og krav om forbedrede samsvarstiltak fra operatører av virtuell valuta.
Viktige detaljer:
- Brudd: Paxos klarte ikke å oppfylle NYDFS AML og kundedue diligence-standarder i sine transaksjoner med Binance.
- Handling tatt: Institusjonen går med på en utbetaling på $ 48,5 millioner og forventes å implementere sterkere samsvarsprogrammer under reguleringstilsyn.
- Bredere kontekst: Dette er NYDFS sitt siste i en serie av tiltak rettet mot å håndheve strenge AML-protokoller i kryptobransjen.
| Interessenter | Konsekvenser og påvirkninger |
|---|---|
| Paxos | Møter økonomisk straff og omdømmeskade; må forbedre AML-overvåking og samsvar. |
| Binance-partnerskap | Kan møte økt granskning; fremhever regulatorisk risiko ved stablecoin-samarbeid. |
| NYDFS / Regulatorer | Opprettholder regulatorisk strenghet, setter presedens i kryptosektoren. |
| Kryptoindustrien | Økt samsvarspress og høyere forventninger til due diligence fremover. |
Dette forliket demonstrerer regulatorenes intensiverte granskning av kryptovalutaselskaper, spesielt stablecoin-utstedere og børser. Det signaliserer at eksisterende partnerskap—spesielt de som involverer globale børser som Binance—vil bli nøye overvåket for AML og operasjonell robusthet.
Etter hvert som Paxos implementerer korrigerende tiltak, vil det bredere kryptosystemet følge nøye med for å vurdere om stabilitet og regulatorisk tillit kan gjenopprettes i digital finans.
Paxos sitt forlik på $ 48,5 millioner reflekterer de økende regulatoriske forventningene til kryptoselskaper. Institusjoner må nå prioritere AML-samsvar og åpenhet for å motstå fremtidig tilsyn på tvers av tradisjonelle og digitale finanssektorer.
