Globale banker satser på blokkjede: Fra investering til kvantesikkerhet

Etter hvert som tradisjonell finans varmer opp til blokkjede, fremhever en ny rapport fra Ripple økende bankinvesteringer i digitale aktiva.

Fra tidligfasefinansiering til kvantesikker tokenisering, omformer globale banker sin rolle i det utviklende finanslandskapet. Skiftet signaliserer blokkjedens overgang fra eksperimentell teknologi til strategisk infrastruktur.

Banker går utover piloter og bevis

Mellom 2020 og 2024 gjorde globale banker 345 blokkjede-relaterte investeringer. En ny Ripple rapport avslører hvordan tradisjonell finans raskt går inn i det digitale aktivaområdet. Disse avtalene viser at banker ser langsiktig verdi i blokkjedeinfrastruktur og tokeniseringsteknologier.

Ledende institusjoner som JP Morgan, Goldman Sachs og SBI Group fremsto som aggressive tidligfaseinvestorer. De fleste av deres avtaler fokuserte på seed- og Serie A-finansieringsrunder. Dette reflekterer en vilje til å støtte grunnleggende prosjekter som er i tråd med langsiktige digitale finansstrategier.

I Brasil sikret CloudWalk over $ 750 millioner fra Banco Itaú, BTG Pactual og Banco Safra. Selskapet bruker blokkjede for å effektivisere innenlandske betalinger og har siden utvidet til USA. CloudWalks finansiering representerer en av de største blokkjedeinvesteringene fra tradisjonelle banker.

Tyskland-baserte Solaris samlet inn mer enn $ 100 millioner i 2024 med deltakelse fra Japans SBI Group. Selskapet har lansert Tysklands første regulerte digitale aktiva-handelssted og en sikkerhetstokenplattform. SBI kjøpte senere en majoritetsandel i Solaris for å utvide sin europeiske tilstedeværelse.

En annen stor avtale kom fra NYDIGs $ 1 milliard runde i 2021, støttet av Morgan Stanley og MassMutual. Denne finansieringen hjalp til med å utvide NYDIGs institusjonelle Bitcoin-plattform, selv om prosjektet ble avviklet i 2024. Likevel snudde Morgan Stanley raskt ved å tilby Bitcoin ETF-er via BlackRock og Fidelity.

Til tross for en nedgang i 2022 og konsekvensene av FTX-kollapsen, tok bankaktiviteten seg litt opp igjen i 2024. Selv om antall avtaler gikk ned, økte den totale avtaleverdien år-over-år. Dette antyder et skifte fra eksperimentelle investeringer til mer strategiske, høyere innsats-spill.

G-SIBs viser forsiktig, men forpliktet deltakelse

Globale systemviktige banker (G-SIB-er) deltok i 106 blokkjedeavtaler i samme periode. Disse inkluderte 14 mega-runder og en rekke partnerskap med kryptoselskaper. G-SIB-er unngikk i stor grad fullstendige oppkjøp, og valgte i stedet smidige samarbeidsmodeller.

Nøkkelselskaper støttet av G-SIB-er inkluderer Talos, Fnality, Partior, HQLAx og TradeWaltz. Disse oppstartene fokuserer på institusjonsgradert handel, tokenisering, engrosbetalinger og digitalisering av forsyningskjeder. Deres plattformer har som mål å adressere reelle utfordringer i global finans.

Fnality bygger interbank betalingssystemer ved bruk av sentralbankstøttet digital kontanter. Talos kobler institusjonelle tradere med kryptobørser og OTC-desker. Partior muliggjør sanntids, grenseoverskridende oppgjør gjennom en delt blokkjede-hovedbok.

Kvantesikker tokenisering markerer neste grense

HSBC skiller seg ut for sitt dristige trekk inn i kvantesikre blokkjedeapplikasjoner. I 2024 piloterte de tokenisert gull ved bruk av post-kvantum kryptografi og kvante-tilfeldig tallgenerering. Disse teknologiene har som mål å beskytte digitale aktiva mot fremtidige kvantedatatrusler.

HSBC lanserte Gold Token for privatkunder i Hong Kong i mars 2024. Tokenet gir fraksjonert eierskap av fysisk gull via en regulert blokkjedeplattform. Dette markerer et stort skritt i å bringe tokeniserte aktiva til hverdagsinvestorer.

Slike innovasjoner reflekterer en økende tro på at tokenisering forbedrer likviditet, tilgjengelighet og effektivitet i finansmarkedene. Modeller for fraksjonert eierskap utvider investeringsadgangen på tvers av demografier. Institusjoner posisjonerer seg for å dra nytte av dette skiftet.

Førsteklasses banker bygger proprietære digitale aktivasystemer som JP Morgans Kinexys og HSBCs Orion. I mellomtiden danner regionale banker partnerskap med fintechs eller blir med i delte infrastrukturprosjekter. En undersøkelse fra 2022 viste at 11 % av amerikanske lokalbanker planlegger å tilby kryptotjenester.

Etter hvert som konkurransen intensiveres, er det sannsynlig at flere banker vil følge etter. Blokkjede er ikke lenger et eksperimentelt randtilfelle. Det blir en kjerneelement i moderne finansinfrastruktur.