Regulatorene i delstaten Washington har beordret CoinMe til å stoppe all pengeoverføringsaktivitet etter å ha beskyldt kryptomaskinoperatøren for å behandle mer enn $ 8 millioner i kundemidler som sin egen inntekt.
Department of Financial Institutions (DFI) utstedte en nødordre om å stanse all aktivitet 1. desember, med henvisning til «usikre og uansvarlige praksiser».
DFI kritiserer CoinMe
DFI sa at CoinMe mislyktes i å beskytte pengene som forbrukerne betalte for kryptokuponger. I stedet skal selskapet ha telt uavhentede eller utløpte kupongsaldoer som inntekt.
I henhold til dokumentet, kjøpte kunder kuponger hos CoinMe-kiosker men innløste dem aldri. Loven i Washington krever at selskaper enten holder disse midlene som forbrukereiendom eller overleverer dem som uavhentede aktiva.
Men DFI sier at CoinMe behandlet saldoene som bedriftsinntekt. Regulatoren hevder at dette skadet forbrukerne og forvrengte selskapets økonomiske situasjon.
På grunn av disse funnene beordret DFI CoinMe til å stoppe all pengeoverførings- og kioskre-latert virksomhet i delstaten. Selskapet kan ikke akseptere nye midler fra forbrukere i Washington under ordren.
Tjenestemenn sa også at de vil søke erstatning for berørte kunder. Byrået signaliserte planer om å tilbakekalle CoinMes< a href="https://beincrypto.com/top-picks/best-crypto-exchanges-mica-license/" target="_blank" rel="noreferrer noopener">lisens for pengeoverføring i delstaten.
Beslutningen om å stanse virksomheten lister flere andre brudd. Disse inkluderer å ikke opprettholde nødvendig nettoverdi, føre unøyaktige regnskaper og sende inn feilaktige rapporter.
DFI bemerket også at noen CoinMe-kuponger viste et støttetelefonnummer som ikke lenger fungerte. Regulatoren sa at dette bidro til dårlig forbrukerbeskyttelse.
Signifikante tiltak mot kryptomaskinoperatør
Dette tiltaket markerer en av de mest seriøse statlige håndhevelsene mot en amerikansk kryptomaskinoperatør. CoinMe driver ett av de største nettverkene for kontant-til-krypto i landet.
Saken fremhever den økende gransking av krypto-on-ramper som håndterer fysisk kontanter. Regulatorer forventer at disse selskapene skal følge de samme standardene som tradisjonelle pengeoverfører.
CoinMe kan bestride ordren, men regulatorene i Washington virker forberedt på å eskalere saken. Hvis delstaten tilbakekaller selskapets lisens, vil CoinMe miste evnen til å drive pengeoverføringstjeneste i Washington.
I mellomtiden oppfordret DFI berørte kunder til å forberede krav om potensielle refusjoner. Byråets prioritet, sa de, er å beskytte forbrukere som er avhengige av lisensierte selskaper for å håndtere pengene sine trygt.
