Finansielle rådgivere har et foreldet syn på hvordan velstående kvinner blir rike og hva de ønsker fra økonomisk rådgivning. Mange rådgivere ser fortsatt for seg kvinnelig rikdom som noe som kommer gjennom arv eller ekteskap.
En ny BlackRock-undersøkelse viser at 8 av 10 kvinner tilskriver sin formue til yrkeskarrieren. Kun omtrent halvparten av rådgiverne trodde det samme.
Rådgiverne var langt mer tilbøyelige til å trekke frem ekteskap og arv. Rundt seks av ti nevnte hver av disse kildene, minst dobbelt så mange som kvinnene selv.
“Kvinner utgjør en stadig sterkere kraft innen amerikansk rikdom, og deres historie handler om mer enn arv og formuesoverføring,” opplyste BlackRock.
Kvinner vil ha investeringsavkastning, rådgivere forventer bekreftelse
Rådgivere misforstår også hva disse kvinnene ønsker at de skal gjøre med pengene.
Halvparten av kvinnene i undersøkelsen rangerte bedre investeringsavkastning blant de tre viktigste grunnene til at økonomisk rådgivning er verdt å betale for. Bare 16 % av rådgiverne forventet dette.
Også med hensyn til skatt fikk man et lignende skille. Hele 41 % av kvinnene rangerte bedre skatteutfall i topp tre, sammenlignet med kun 12 % av rådgiverne.
Blant kvinner med minst $ 5 millioner prioriterte 56 % investeringsresultater og 47 % skattemessige utfall.
Dette er viktig fordi 35 % av kvinner med minst $ 2 millioner ikke har noen rådgiver i det hele tatt, ifølge BlackRock. Deres største udekkede behov var bedre koordinering mellom regnskapsførere, advokater og økonomiske rådgivere.
Markedet blir vanskeligere å overse. McKinsey anslår at kvinner vil kontrollere $ 34 billioner i amerikanske aktiva innen 2030, eller rundt 38 % av totalen.
“Funnene utfordrer noen langvarige antagelser: Kvinner skaper aktivt formue, og fokuserer på vekst og økonomiske resultater,” la BlackRock til.
Undersøkelsen omfattet 1067 kvinner og 409 finansielle rådgivere mellom 29. juli og 23. august. BlackRock bemerket at kvinner kunne velge alle kilder til formue, mens rådgivere kun kunne velge tre.
